Apprendre le trading Forex : Guide complet pour débutants

Modifié le 12 mars 2025 par epargnebourse.fr

Ce guide complet sur le trading Forex est conçu pour les débutants. Il couvre les bases essentielles pour commencer, tout en évitant les simplifications magiques souvent présentées sur YouTube ou TikTok. Si vous cherchez à apprendre le trading Forex de manière sérieuse et en travaillant dur, vous êtes au bon endroit.

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Prérequis pour bien comprendre cet article

Cet article est un « Guide trading Forex débutant », il se focalise donc sur le Forex et s’adresse aux débutants. Avant de commencer à lire cet article traitant du trading sur le Forex, il est utile de connaître les bases du trading en général. Si ce n’est pas encore votre cas, je vous recommande donc de lire en premier un autre article qui disponible ICI et qui explique :

• Qu’est ce que le Trading ? Une définition simple
• Le trading est une activité très compétitive
• Le trading est sans pitié avec les débutants non formés
• Une multitude de formes de Trading
• Les styles de Trading, selon la durée de détention des actifs
• Les styles de Trading, selon la classe d’actif
• La nécessité de la spécialisation en trading
• Petit à petit, trade après trade

Si vous avez lu ces principes généraux , communs à toutes formes de trading, ou si vous les maîtrisez déjà, regardons maintenant les étapes spécifiques que vous devriez suivre pour apprendre le trading Forex.

Qu’est-ce que le Forex ?

Le Forex (abréviation de « Foreign Exchange ») ou marché des changes en Français est le point de rencontre entre une multitude d’acteurs, par exemple :

• Une entreprise Américaine qui veut convertir des centaines de millions de Dollar en Euro pour construire une usine en Europe
• Un acheteur Japonais de pétrole qui doit convertir ses Yens en dollar pour commander un tanker de pétrole à un pays producteur
• Le fond souverain Norvégien qui veut convertir ses couronnes norvégienne en Dollar Australiens pour investir dans une ferme solaire locale
• …

Avec ces trois exemples, vous avez noté que toute opération sur le Forex revient à acheter une devise et en vendre une autre.

Toutes ces opérations se rencontrent avec celles des établissements financiers, des fonds spéculatifs, et d’autres myriades d’intervenants pour former le plus gigantesque des marchés financiers. Le volume de transaction quotidien est estimé à 6 600 milliards de dollars en moyenne.

Les traders particuliers ne représentent qu’une portion infime de ce marché.

Dans cet article, je vais vous guider à travers les bases du Forex, les étapes pour apprendre à trader et les stratégies clés pour réussir.

Pourquoi apprendre le trading Forex ?

Le trading du Forex est une activité très différente du trading des indices ou des actions. Il nécessite d’autres connaissances. Alors pourquoi apprendre le trading Forex ?

1. Diversification : Le trading Forex est différent du trading d’actions ou d’indices. Les devises réagissent à des dynamiques économiques et politiques propres, permettant de trouver des opportunités même lorsque d’autres marchés stagnent. Le dollar américain (USD) réagit aux taux intérêts Américains, à la croissance Américaine, … Le dollar Australien réagit au prix des matières premières, aux taux Australiens, … Le Yen, l’Euro ont aussi leurs propres drivers. En comprenant ces drivers, vous avez une combinaison de stratégies possibles considérables.
2. Accessibilité : Vous pouvez commencer avec un capital relativement faible et accéder au marché via des plateformes de trading en ligne. Ce qui est particulièrement intéressant pour débuter, se former en n’engageant qu’un petit capital.
3. Effet de levier : Le Forex permet d’utiliser un effet de levier, amplifiant vos gains (et vos pertes). Comme ce « guide trading Forex débutant » s’adresse à un public faiblement expérimenté, je dois vous mettre en garde sur l’utilisation de l’effet de levier.
4. Choix : En fonction de vos connaissances actuelles et de celles que vous voulez approfondir, vous pouvez vous spécialiser sur certaines paires de devises par exemple EUR/NOK si vous maitrisez les économie Européennes et de la Norvège. Ou autre exemple, sur certaines configurations techniques indépendamment des paires.
5. Flexibilité horaire : Avec des horaires beaucoup plus étendus que les marchés actions, vous pouvez trader le Forex en fonction de votre emploi du temps.
6. Apprentissage enrichissant : Le Forex, de par sa technicité et sa sensibilité à l’évolution des conditions macro économiques vous incitera à progresser sur des connaissances qui vous seront utiles par ailleurs : Marco économie, analyse technique, money management, culture générale, géopolitique, …

Les étapes pour apprendre le trading Forex

Comprendre les bases du Forex

Avant de vous lancer, il vous faut maîtriser les concepts fondamentaux, en particulier :

• Qu’est-ce qu’une paire de devises : Une paire de devises représente deux monnaies échangées sur le marché Forex. Par exemple :
  • EUR/USD : Euro contre Dollar américain.
  • USD/JPY : Dollar américain contre Yen japonais.
• Types de paires : Toutes les paires de devises ne sont pas aussi importantes. L’importance de chacune des paires dépend de la puissance des économies associées à chaque devise et du volumes des échanges commerciaux et financiers. On distingue :
  • Paires majeures : Les plus échangées et les plus liquides (EUR/USD, GBP/USD, etc.). Ce sont aussi les paires sur lesquelles l’accès à l’information est généralement la plus facile. Et les paires sur lesquelles les spreads (différence BID / ASK) sont les plus faibles et donc les frais de transaction les plus modestes. Elles sont donc plus « safe » et moins coûteuses en frais.Ce n’est pas à proprement parler un stratégie Forex pour débutants, mais je crois qu’il est préférable pour un nouveau venu dans le domaine du trading du Forex de se concentrer sur les paires majeures. Pour ce ma part, et bien que je sois loin d’être débutant, les paires majeures représentent au moins 80% de mes trades sur le Forex.
  • Paires mineures : Paires sans le dollar américain (EUR/GBP, AUD/NZD).
  • Paires exotiques : Une devise majeure couplée à une devise émergente (USD/TRY, EUR/ZAR).

Sur le Forex, quand vous prenez une position, votre intermédiaire financier fait donc deux opérations pour vous :

• Il achète une devise
• Il en vend une autre

Quand vous passez un ordre sur le Forex, vous faites donc toujours une double opération. Vous achetez une devise, et vous en vendez une autre. Votre ordre porte sur une paire de devises. Si vous etes long EUR/USD, cela signifie que vous achetez de l’Euro et vendez du Dollar US. Inversement, si vous êtes short EUR/USD, vous vendez de l’Euro et achetez du Dollar US. Vous devez donc avoir conscience que vous faite toujours un double pari : haussier sur une des deux devises, baissier sur l’autre.

Contrairement au marchés actions, il n’y a pas des milliers d’actifs. Le nombre de paires est plus réduit. Ci dessous, une liste des paires de devises que je peux trader avec la plateforme et le courtier que j’utilise le plus :

L’or (XAU/USD), l’argent (XAG/USD), le platine (XPT/USD) et le palladium (XPD/USD) ne font pas partie du Forex. Bien qu’ils soient disponibles sur les mêmes plateformes de trading et auprès des mêmes courtiers, ces actifs sont des métaux précieux, c’est une classe d’actifs distincte. Ils sont principalement négociés comme matières premières, offrant des opportunités d’investissement complémentaires aux devises. J’en parlerai dans un autre article. De même, les Crypto-monnaies ne font pas partie du Forex, c’est aussi une autre classe d’actifs.

Le Forex, un marché décentralisé et unifié

Le Forex, ne fonctionne pas comme les marchés d’action. Il présente des spécificités :

• Marché décentralisé : Il n’y a pas de bourse centrale (comme Euronext, Nyse, …), les transactions se font entre institutions financières, banques, …
• Pour autant, les cours sont « unifiés » grace à des organismes (Tier-1 Banks, …) et des mécanismes (arbitrage, …) qu’il serait trop complexe de détailler dans un article pour débutant Forex.

Conséquence pratique : Les volumes de transaction affichés sur votre plateforme de trading ne reflètent donc pas les volumes réels ce qui en rend l’utilisation parfois délicate.

Horaires du marché Forex

Contrairement aux actions cotées en Europe qui ont des fenêtres de cotation relativement restreintes, le Forex est ouvert 24 heures sur 24, 5 jours par semaine, grâce à quatre principales sessions :

• Session asiatique (Tokyo) : 23h – 8h CET.
• Session européenne (Londres) : 8h – 17h CET.
• Session américaine (New York) : 13h – 22h CET.
• Session Pacifique (Sydney) : 22h – 7h CET.

Les périodes de chevauchement entre les sessions (ex. : Londres et New York) sont souvent les plus actives. De même, selon les sessions, certaines paires sont plus ou moins actives. Ce point est important à considérer pour le day trading.

Facteurs influençant les taux de change

Pour apprendre le trading Forex, il est indispensable de maîtriser les grands phénomènes qui font évoluer les monnaies entre elles. Selon moi, les stratégies Forex pour débutant doivent reposer au moins sur quatre aspects :

• Spécificités régionales et nationales : En partie lié aux trois autres aspects, il est important de comprendre les dynamiques, les spécificités propres à chaque devise. Le dollar Australien est par exemple très lié aux cours des matières premières, l’Euro est la monnaie de 20 pays chacun ayant sa dynamique propre, …
• La Macroéconomie : Vous devez au moins maîtriser les bases de l’économie pour trader sur le Forex, en tout cas pour des horizons de temps de quelques jours à quelques semaines. J’ai quelques articles sur epargnebourse.fr qui peuvent vous aider, vous les trouverez dans la rubrique apprendre la macro économie. Vous devrez en particulier maîtriser les concepts de monnaie, banques centrales, taux d’intérêt, d’inflation et de croissance économique.
• Géopolitique : Vous n’avez pas besoin de devenir un spécialiste de la géopolitique. Mais, vous devez connaitres les enjeux électoraux en période d’élections, les risques de guerres, et les tensions internationales. S’il y a par exemple un risque de tension entre les USA et le Mexique (par exemple à cause du Fentanyl), ce n’est peut être pas le moment de shorter USD/MXN (acheter du peso Mexicain et vendre du Dollar US), même si vous avez un signal technique.
• Annonces économiques et annonces des banques centrales : Vous ne pourrez pas survivre durablement sur le Forex si vous n’avez pas la visibilité parfaite sur le calendrier des annonces économiques. Il existe de multiples, j’utilise celui fourni par IG, il était encore récemment fourni par DailyFx. Il a fallu quelques semaines pour que IG fournisse un bon calendrier, c’est maintenant le cas. Un calendrier de nouvelles économiques se présente de la façon suivante :

Gestion des risques

J’ai prévu de rédiger une série d’articles sur la gestion des risques (money management). Ce point est particulièrement important pour un débutant Forex compte tenu de la possibilité qu’offrent les courtiers d’utiliser des effets de levier importants.

Un débutant ne devrait JAMAIS utiliser d’effet de levier tant qu’il ne maîtrise pas le trading depuis assez longtemps (6 mois au moins).

Rôles des plateformes de trading

Les plateformes comme MetaTrader, cTrader, ProRealTime permettent aux traders d’analyser les graphiques, de programmer des indicateurs, de placer des ordres, et de suivre leurs positions en temps réel.

Ce sont des outils très puissants. Les maitriser n’est pas chose facile. Selon moi, il faut impérativement s’entraîner en environnement de test avant de passer au trading avec de l’argent réel. En effet, en particulier, sous la pression du trading, le risque de faire une stupide erreur de manipulation est toujours possible, il est donc nécessaire de s’entrainer assez longtemps en environnement de test.

J’utilise personnellement trois plateformes :

• ProRealTime v12
• C Trader v5.0
• Une plateforme propriétaire d’un brooker

Exemple de setup de plateforme de trading

J’ai une forte préférence pour ProRealTime que j’utilise depuis très longtemps. Si vous êtes débutant, je vous déconseille de faire comme moi. Trader avec plusieurs plateformes nécessite de la pratique, sinon le risque erreur est trop important, en particulier pour du day trading, et encore pire pour du scalping. Vous avez besoin de construire des automatismes et cela nécessite du temps.

Quand je trade le Forex, mais aussi les autres marchés, mes écrans et ma plateforme de trading principale (ProRealTIme v12), sont généralement configurés de la façon suivante. L’exemple est sur EUR/USD :

• Un écran avec : mes 5 graphiques de higher time frames + mes alertes
• Un second écran avec mes 3 graphiques de lower time frames + les news économiques

Parfois, quand il y a beaucoup de news prévue pendant ma séance, j’utilise un troisième écran, celui d’un Ipad pour afficher le flux des news.

Se lancer

Je vous invite à ne surtout pas commencer à trader le Forex avec votre argent. Même après avoir lu et relu ce que j’ai écrit pour vous. Il y a trop de sujets à maîtriser, vous devez impérativement commencer par un compte de démo. Les bons courtiers en fournissent tous. Parfois, l’abonnement à la plateforme de trading est payant si vous ne passez pas d’ordre réel. C’est alors un investissement que vous devez faire avant de trader votre argent. Pour n’importe quel trader, débutant forex ou confirmé, la toute première responsabilité est de ne pas bruler son capital. Rappelez vous que votre capital, en plus de sa valeur financière évidente est l’outil de travail du trader.

Une fois que vous aurez réussi à être profitable pendant 6 mois en environnement de démo (ce qui peut prendre 1 an ou plus), vous pourrez commencer à risquer du véritable argent. Sans effet de levier et avec une somme limitée.

Un autre moyen de se lancer est de souscrire le plus petit compte possible chez une pro firm sérieuse. Leurs règles de « money management » sont draconiennes (daily draw down, maximum drawdown, …), vous allez presque certainement les enfreindre et perdre votre compte mais c’est un moyen pas trop cher d’apprendre tout en sentant la pression psychologique. J’en reparlerai dans des articles spécifiques.

Le journal de trading

Un des aspects les plus négligé par les débutant qui commencent à apprendre le trading Forex est celui de la tenue d’un journal de trading. Je ne vais pas vous vendre du rêve : C’est assez pénible à faire, mais c’est indispensable. Pour le Forex, et de façon générale.

Je rédigerai prochainement un article sur ce sujet, en attendant, je vous invite dès le début à tenir un journal de trading. Vous devriez y consigner :

• Des copies d’écran de vos graphiques au moment de l’ouverture et fermeture des positions
• une description rapide, simple de vos raisons d’avoir ouvert et fermé vos positions
• une description rapide et simple de vos émotions à l’ouverture, pendant le trade puis à la fermeture de chaque position. Tant que vous lirez que vous aviez des émotions fortes (positives ou négatives), à l’ouverture et pendant le trade, cela est un signe clair que vous n’êtes pas encore prêt à trader le Forex avec du vrai argent.

Vous devrez analyser ce journal de façon périodique (par exemple chaque week end) pour améliorer votre trading Forex.

De la lecture pour aller plus loin

Fournir un guide complet pour apprendre le trading Forex nécessiterait des centaines de pages, mon ambition avec cet article (et ceux que j’ai référencé en début de page) n’est que de vous aider à vous construire votre check list, votre propre parcours.

Au delà de tout ce que vous pouvez apprendre sur epargnebourse.fr, je vous invite à lire un ou deux livres très solides sur le sujet. Cela vous aidera grandement à mettre au point vos propres stratégies de trading Forex. Adaptées à votre personnalité, à votre temps disponible, …

J’ai personnellement lu des dizaines de livres consacrés au trading et à l’investissement, essentiellement en Anglais, quelques uns en Français. La majorité d’entre eux, une fois lu repose dans mon Kindle, mon Ipad ou sur une étagère.

Celui de Brent Donnelly « The Art of Currency Trading » fait partie de ceux que je re-ouvre régulièrement pour relire un chapitre, vérifier un point particulier, …. C’est le meilleur livre pour apprendre le trading Forex que je possède à ce jour. Il ne cible pas les débutants donc je vous conseille de finir de lire les autres articles que j’ai référencé dans article que vous lisez actuellement, puis seulement après d’acheter le lire de Brent Donnelly et de le lire.

Ce livre est une sorte de guide pratique, il couvre les points principaux que vous devez maîtriser pour devenir rentable sur le trading Forex. Il décrit plusieurs stratégies Forex pour débutant.

Je possède ce livre de trading Forex en format papier, et comme chacun de mes livres préférés, il est bardé de post it, il a des pages cornées et des notes manuscrites, … C’est le sort normal que je réserve aux rares livres qui deviennent des outils de travail.

Ce livre est très complet et couvre les concepts fondamentaux du marché des changes avec des techniques pratiques pour trader efficacement. Brent Donnelly met l’accent sur la discipline, la psychologie et les stratégies adaptées à un environnement de trading réel.

Attention, ce livre n’est disponible qu’en Anglais, il n’est pas disponible en Français (au 28/12/2024). Mais sa lecture ne nécessite pas un niveau d’Anglais très élevé.

Vous pouvez vous faire votre propre idée en cliquant sur l’image de la page de couverture ci-dessous. Vous pourrez lire les commentaires ou un extrait du livre.

Conclusion

Ce petit « guide trading Forex débutant » a introduit les bases indispensables pour comprendre le fonctionnement du Forex, les termes clés, et les mécanismes qui régissent ce marché. Vous n’allez bien évidement pas pouvoir devenir un trader Forex rentable sur la base de cette seule lecture. Mais j’espère vous avoir aidé à éclaircir le sujet et surtout vous avoir donné envie de poursuivre votre lecture en :

• Affinant votre compréhension des acteurs et mécanismes essentiels de La macro économie
• Apprenant à maitriser les outils de base de l’analyse technique
• Lisant ce qui pour moi est le meilleur livre dédié au trading Forex : « the Art of Currency Trading » de Brent Donnelly

En parallèle de votre apprentissage, vous pourrez ouvrir un compte de trading de démonstration et commencer à trader sans risque. Ce qui vous permettra de commencer à définir, tester vos stratégies Forex pour débutant. Pour apprendre le trading Forex, comme pour apprendre toutes les formes de trading, il est impératif de progresser en permanence sur ses connaissances théoriques, et sur ses compétences pratiques.

Si vous souhaitez approfondir un point spécifique, faites-le-moi savoir ! 😊 : contact@epargnebourse.fr

A vous de jouer !

Cet article touche à sa fin, et j’espère qu’il vous a apporté des pistes de réflexion intéressantes. Si vous l’avez trouvé utile, n’hésitez pas à le partager en un clic :