Qu’est-ce que le Trading : 1 guide pour débutant

Modifié le 21 novembre 2024 par epargnebourse.fr

Le trading est à la fois une activité très commentée mais aussi très mal comprise. Faisons le point sur cette activité dont l’apprentissage suscite tellement de questions. Et notamment : qu’est ce que le trading ? En quoi est-il différent de l’investissement, quels sont les types de trading, ? …

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Qu’est ce que le Trading ? Une définition simple

Le trading consiste à acheter et vendre des actifs financiers tels que des actions, des devises, des matières premières ou des crypto-monnaies dans le but de tirer profit des fluctuations de prix.

Investir sur le moyen et le long terme, ou trader sont deux activités très différentes. Mais elles ne sont pas incompatibles. Pour un particulier, il y a même un certain intérêt à viser la pratique des deux activités.

Le trading est de plus en plus populaire, en particulier auprès des jeunes :

• La technologie l’a rendu très facilement accessible.
• Les réseaux sociaux ont permis à de nombreux influenceurs, de parler de trading. Ils inondent les plateformes de video de trading pour les débutants. Celles-ci sont toutefois assez rarement de qualité, et encore plus rarement éducatives.
• Le long marché haussier (Bull Market) des actions a attiré de nombreux candidats
• Le boom des crypto-monnaies a eu le même effet.

Mais cette simplicité d’accès, cette promotion sur Youtube, Tiktok, … cachent une autre réalité. Le trading est une activité compétitive, qu’il faut approcher comme un business. Et seuls une petite minorité des détenteurs de compte de trading gagnent de l’argent. Selon les brookers, de l’ordre de 70% à 75% des comptes sont en perte. Je reviendrai sur ce point plus loin dans l’article.

Le trading est une activité très compétitive

Chaque fois que vous achetez un actif, il y a de l’autre coté quelqu’un pour vous le vendre. De même, chaque fois que vous vendez, quelqu’un a pris la décision inverse et achète votre position. Et vous voulez tous les deux gagner l’argent laissé sur la table par l’autre. Ces décisions contraires sont prises des millions de fois chaque jour par les traders du monde entier. C’est cette confrontation permanente qui fais du trading une activité extrêmement compétitive dans laquelle les moins compétents deviennent tout simplement de la nourriture pour les autres.

A titre d’illustration, voici un extrait du message d’avertissement sur la home page du brooker IG que j’utilise :

La phrase importante est celle-ci :

Il est d’ailleurs intéressant de noter que sur le site IG UK, le pourcentage est de 69%. Les apprentis traders Français sont ils donc encore moins bien formés que leurs homologues Britanniques ?

IG, n’est pas un cas particulier, les autres brookers ont des statistiques équivalentes.

Et cela s’explique tout simplement par le fait que le trading est une activité ultra compétitive et que les débutants ne sont pas assez prudents et n’accordent pas sérieux de temps à leur apprentissage.

Le trading est sans pitié avec les débutants non formés

Je suis toujours surpris par la naïveté de certains débutants qui n’ont pas suffisamment compris que le trading est une activité très compétitive. Pourtant, les mêmes personnes passent des centaines ou des milliers d’heures à s’affronter dans les univers très compétitifs du sport ou des jeux video en ligne. Pourquoi alors aborder le trading comme s’il s’agissait de quelque chose de tellement plus facile que de jouer à un jeux en ligne ou de monter sur un tatami pour une compétition de Judo ?

Trop influencés par les réseaux sociaux, ils commencent sans méthode, sans connaissance. Ils finissent rapidement outrés de perdre de l’argent et blâment tour à tour la malchance, leur brooker, les manipulations du marché par les banques, l’AMF ou la SEC, …

Si vous êtes amateur de jeux video et sur le point de commencer le trading sans vous être formé, je vous invite à faire l’expérience suivante : Attendez un jour ou votre grand mère est avec vous, connectez vous à votre jeux préféré, ouvrez une partie, et laissez le clavier et la souris à votre grand mère (ça marche aussi avec votre grand père). Laissez la jouer pendant 1h et revenez constater les dégâts … Vous venez de visualiser à l’avance l’état du compte de trading d’un débutant qui se lance sur un compte réel sans s’être formé.

Si vous êtes jeune adulte et que vous avez de jeunes enfants, vous pouvez faire la variante suivante de l’expérience en laissant l’accès à votre email professionnel à votre jeune enfant (ça marche aussi avec un chat attaché sur le clavier).

Le trading est une activité passionnante, mais il faut se former, il faut pratiquer, il faut apprendre.

Revenons à notre question de départ « qu’est ce que le trading ? ». Et pour cela, examinons les différentes formes de trading.

Une multitude de formes de Trading

Nous allons voir qu’il existe une multitude de possibilités de Trading. Or, cette activité, comme toutes les activités compétitives nécessite de la compétence qui ne peut s’acquérir qu’au travers d’un certain niveau de spécialisation.

Si vous voulez vous perfectionner dans le Trading, vous devez choisir une ou deux formes de trading et vous perfectionner petit à petit sur ce sous ensemble. C’est d’ailleurs ce que font les traders dans les banques et institutions financières. Ils sont spécialisés.

Avant de pouvoir se spécialiser dans un sous domaine du Trading, il est nécessaire d’identifier le champ des possibles. Or, il existe essentiellement deux axes de classification :

• Le Type de Trading selon la durée moyenne de chaque Trade
• Le trading selon la classe d’actif

Examinons cela plus en détail pour continuer de répondre à la question : « qu’est ce que le trading ? ».

Les styles de Trading, selon la durée de détention des actifs

En terme de durée de détention des actifs, on distingue :

• Swing Trading : Ce type de trading exploite les mouvements de marché sur plusieurs jours, voir sur 2 ou 3 semaines. C’est le type de trading le plus « lent ». De ce fait, c’est celui qui nécessite le moins de disponibilité devant les écrans. Il laisse aussi beaucoup plus de temps pour la prise de décision.
• Day Trading : Avec ce type de trading, les positions sont ouvertes et fermées lors de la même journée de trading. Le Day Trader commence sa journée sans avoir de position ouverte, il trade pendant sa session, et ne porte plus aucune position en fin de journée. Le Trader n’a alors plus à se soucier de ce que fait le marché. Pour un day trader, chaque jour est un nouveau jour qui commence sur une page blanche.
• Scalping : Avec cette forme de trading, le Trader (appelé scalper) execute chaque jour de trading, de multiples achats et ventes. Ses mouvements sont très rapides, souvent sur quelques minutes, parfois quelques secondes. Le Scalper vise une multitude de très petits gains. C’est une pratique de trading très fatigante qui nécessite un haut niveau de concentration. En revanche, cette pratique est flexible. Un « scalper » peut par exemple « scalper » 1h le matin et 1h en soirée.

A titre d’illustration, voici un exemple de « Day trade » que j’ai exécuté récemment. Il s’agit d’un short sur le Dax 40 (Indice de la bourse Allemande). J’ai vendu short à 10:54 et racheté à 11:30.

Les styles de Trading, selon la classe d’actif

Le nombre d’actifs disponibles au trading est très considérable. Ces actifs sont regroupés en ce que l’on appelle des classes d’actifs. Voici à titre d’exemple les classes d’actifs que je peux trader sur ma plateforme :

On distingue généralement les classes d’actifs suivantes :

• Indices : Dans ce cas, le Trader achète et vend certains Indices (S&P 500, Dow 30, Nasdaq 100, DAX 40, CAC 40, Nikkei, …). Il le fait en fonction de son fuseau horaire.
• Actions : Le Trader peut se spécialiser sur certaines actions car il dispose d’un avantage particulier sur ce secteur d’activité compte tenu de sa formation ou de son parcours professionnel (par exemple Tesla, ou LVMH, …). Mais il peut aussi choisir de se spécialiser sur certains type d’évènements (profit warning, …) ou de configuration technique (fort momentum, …), ou certains secteurs d’activité (transport Aérien, …)
• Paires de devises (Forex) : Le Trader peut décider de se spécialiser sur certaines paires de devises dites majeurs (Forex major) comme l’EUR/USD (Euro / Dollar US) ou des paires de devises mineures comme EUR/AUD (Euro / Dollar Australien), voir des paires exotiques comme USD/ZAR (Dollar US / Rand Sud Africain).
• Métaux précieux : Le Trader peut se spécialiser sur les métaux précieux comme XAUUSD (l’or en Dollar US), XAGUSD (l’Argent en dollar US), …
• Energie : Le Trader peut se spécialiser sur le Gas Naturel, le Pétrole Brut, ..
• Matières premières agricoles : Le trader peut se spécialiser sur une ou plusieurs matières premières agricoles : Le Blé, le Mais, le Cacao, le Caffé, …
• Obligations d’Etats : Le trader peut se focaliser sur les obligations d’Etat Allemand, Français, Américain, … ou plusieurs d’entre elles
• Crypto monnaies : Le trader peut se focaliser sur une ou plusieurs des crypto monnaies :Bitcoin, Ether, …

Pour acheter et vendre les actifs, le trader peut utiliser des produits dérivés comme des CFD (Contract For Difference), des contrats futurs, des options, ou dans certains cas, l’actif lui même (Actions, …).

La nécessité de la spécialisation en trading

La combinatoire des type de trading (swing, intra day, scalping), des actifs, des produits dérivés utilisés, offre un éventail de possibilité gigantesque.

Un trader débutant, voir un trader intermédiaire doit faire des choix drastiques. Il doit se focaliser. Il doit trouver son chemin en :

• Choisissant un type de trading (swing ou day trading ou scalping), en fonction de sa personnalité, de ses capacités, du temps qu’il peut consacrer à l’apprentissage et de ses autres activités et obligations.
• Choisissant la ou les classes d’actifs sur lesquels il pourra construire des compétences suffisamment pointues pour gagner dans la durée. Si vous êtes par exemple ingénieur en robotique, peut être que trader les actions des sociétés de robotique est une bonne solution pour vous car vous connaissez déjà une partie le domaine. Si vous êtes étudiant en économie, peut être que le marché du Forex vous permettra de capitaliser sur votre connaissance de la macro économie, …

Généralement, pour définir, son style de trading, le trader devra en essayer plusieurs lors de sa phase d’apprentissage. En Tradant sur un compte de démo, vous pouvez affiner votre apprentissage et mieux comprendre l’horizon de temps qui vous convient et la ou les classes d’actifs ou vous pouvez devenir compétitif.

Ceux qui me lisent régulièrement savent que à 90%, je fais du day trading, voir du swing trading essentiellement sur les indices (Dax 40, Dow Jones 30, S&P 500). Je fais aussi de l’investissement de moyen terme sur actions mais c’est un autre sujet que le trading.

Dans l’absolu, il n’y a pas de meilleur type de trading. L’important est de trouver celui qui vous convient. Et de vous assurer d’un bon niveau de formation au trading correspond. Nous reviendrons sur le sujet de la formation lors d’un prochain article mais j’insiste sur un point : Le trading s’apprend beaucoup grace à la pratique. Mais grace à une pratique organisée et dans un environnement de démo ou sur un petit compte afin de ne pas accumuler les pertes.

Continuons de répondre à la question « qu’est ce que le trading ? » en abordant un dernier point : la répétition des trades.

Petit à petit, trade après trade

Le trading est une fondamentalement une activité répétitive. Les gains de Trading arrivent petit à petit, avec la répétition des gains et des pertes.

Le Trading est un art de la répétition, ce n’est pas une activité spectaculaire ou une seule opération va emporter la mise. La chance doit être exclue de l’équation. Car la chance n’arrive jamais sans sa soeur jumelle, la malchance.

Il y a trois leviers qui garantissent l’accumulation de la performance à long terme. Et vous devez les tracker, les améliorer en permanence. Ces leviers sont :

• Augmenter la probabilité de gain par rapport à la probabilité de perte
• Augmenter le gain moyen :
• Diminuer la perte moyenne

C’est le contrôle rigoureux, obsessionnel de ces trois facteurs qui feront de vous un Trader rentable.

Pour cela, vous mettrez en oeuvre un ensemble de méthodes et d’outils. Nous aborderons ce sujet dans un prochaine article consacré à « comment débuter en trading ». Votez si vous souhaitez que je rédige cet article en priorité en me contactant à contact@epargnebourse.fr

Nous venons de voir que mieux gérer ses risques en trading est un impératif pour réussir en trading. Passons à la conclusion.

Conclusion

J’espère que cet article vous aura aidé à répondre à la question « qu’est ce que le Trading » et vous aura donné envie de continuer d’en apprendre plus.

Nous avons vu :

• Que le trading est une activité très compétitive
• que les styles de trading et les classes d’actifs sont très nombreux
• ce qui induit une nécessité de spécialisation, qui est aussi une opportunité pour les trader particuliers qui peuvent s’appuyer sur leurs autres connaissances
• qu’une formation et un apprentissage organisés et graduels sont indispensables
• et pour finir que le trading est une activité qui nécessite de mieux gérer ses risques

En fonction des besoins que vous m’exprimerez à contact@epargnebourse.fr en Français ou en Anglais, je continuerai de partager avec vous ma connaissance du Trading (stratgéies de trading, money management, Forex, CFDs, backtests, journaling, psychologie du trading, …).

En attendant, et si vous ne maitrisez pas l’analyse technique, vous pouvez déjà consulter mes articles sur ce pilier totalement indispensable pour le trading.

A vous de jouer !

Cet article touche à sa fin, et j’espère qu’il vous a apporté des pistes de réflexion intéressantes. Si vous l’avez trouvé utile, n’hésitez pas à le partager en un clic :